Grosse Gewinne im Casino sorgen zunächst für pure Freude und Erleichterung. Doch kurz nach der Auszahlung auf das private Girokonto verlangen Banken plötzlich einen mittelherkunftsnachweis von ihren Kunden. Dieses Dokument dient vor allem der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen gegen Geldwäsche.
Viele Gewinner sind von dieser Anfrage überrascht und fühlen sich ungerecht behandelt. Dabei handelt es sich um einen standardisierten Prozess, den Geldinstitute ab einer bestimmten Summe oder bei auffälligen Transaktionen durchführen müssen. Die Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, die Quelle des Geldes lückenlos nachzuvollziehen.
Welche Dokumente werden als Nachweis akzeptiert?
Um den geforderten Nachweis erfolgreich zu erbringen, sollten Spieler verschiedene Unterlagen bereithalten. Dazu gehören in der Regel die Gewinnbestätigung des Online Casinos oder der Spielbank, Kontoauszüge der Einzahlung sowie im Idealfall der Steuerbescheid, sofern es sich um steuerpflichtige Einnahmen handelt. Eine transparente Kommunikation beschleunigt die Freigabe des Geldes erheblich.